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理财科技蓬勃发展,瑞士全球领跑,7年后总值将达16万亿美元

本文作者:嫣然 2018-04-08 15:17
导语:理财科技涵盖非常广泛的领域,从微型投资和智能退休计划到数字经纪人,以及用于研究、产品比较的各种投资工具。

海南七星彩票论坛 www.bzldr.com 雷锋网AI金融评论按:理财科技(Wealthtech)是金融科技的一个子类别,旨在创建数字解决方案以变革投资和资产管理,该行业目前正在蓬勃发展。

根据CB Insights的数据,2016年,理财科技公司通过98次交易筹集了7.96亿美元,创造了新的记录。该行业将在未来几年将进一步增长,根据金融时报预计,到2025年,数字财富管理行业的总值将达到约16万亿美元。

理财科技公司利用包括人工智能和大数据在内的尖端技术来提供财务建议??梢运?,近年来最受欢迎的广受关注的理财科技产品是智能投顾(B2B和B2C)或数字平台,它们提供自动化、算法驱动的财务规划服务,几乎无需任何人为监督。

但是,理财科技涵盖更广泛的领域,从微型投资和机器人退休平台到数字经纪人以及用于研究、产品比较等的各种投资工具。

理财科技在瑞士的发展

瑞士跨境管理着全球资产约25%的份额,金额达10,000亿美元,当之无愧是财富管理业务的全球市场领导者。根据瑞士资产与财富管理银行协会提供的数据,瑞士管理的资产约为英国或新加坡同行的两倍,是香港的三倍。

鉴于瑞士在财富管理方面处于世界领先地位,理财科技成为瑞士金融科技行业中拥挤程度最高的部门,拥有61家企业,这一点并不令人惊讶。根据瑞士电信最新的瑞士金融科技创业者地图,理财科技之后还将加入46家众筹公司,30家加密货币公司和21家支付公司。

理财科技蓬勃发展,瑞士全球领跑,7年后总值将达16万亿美元

毋庸置疑,瑞士银行一直处于财富管理数字化的前沿。据雷锋网AI金融评论所知,瑞银于两年前推出理财智能投顾,Glarner Kantonalbank自2015年起就在运营其Investomat平台。据报道,瑞士信贷正在开发自己的平台,并于近期收购了新加坡Canopy的10%股权。Canopy是一家为金融机构、财富管理专业人士和高净值人士打造的财务整合分析平台,正在瑞士进行市场扩张。

除了银行之外,过去几年还成立了几家提供财富管理服务的创业公司,它们为商业或零售客户提供服务,有时两者兼备。最古老的平台之一是True Wealth,它于2013年在瑞士成立了第一家智能投顾公司。2014年成立的Meetinvest是另一个知名机构。Meetinvest平台将社交媒体平台与投资人工具结合在一起。该公司还为财富管理行业提供B2B2C投资平台。

位于日内瓦的InvestGlass成立于2014年,为银行家和财富管理机构提供定制化客户和前景管理平台。

当瑞士财富管理遇到监管科技(Regtech)

财富管理的另一个趋势是,在监管和安全措施趋严的情况下,如何在合规性监管下进行财富管理也成为一个专门的主题:监管科技(Regtech,Regulation+Fintech)

在这一领域,Evolute Group是最新入局的玩家之一,该公司为独立理财经理和银行提供综合性平台。该平台涵盖整个财富管理,旨在成为资产经理的一站式服务商。它由许多功能组成,如顾问工具、交互、合规性审计、客户关系管理、投资组合解决方案、文档管理界面。

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Evolute Group是去年监管科技创业公司SwissComply和金融科技创业公司Evolute合并的结果。该集团期望通过其监管和合规部门以专业知识冲击理财科技市场。

今年早些时候,投资产品和长期储蓄解决方案提供企业Leonteq 的联合创始人Michael Hartweg接任了Evolute Group的董事长。两年前,正是Hartweg在离开Leonteq后联合创立了Evolute。

雷锋网(公众号:雷锋网)AI金融评论

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